יש להבחין בין יורשים מכוח צוואה או חוק הירושה לבין, מוטבים בפוליסת ביטוח או קופת קיצבה או קופת תגומלים וכו'.
סעיף 147 לחוק הירושה קובע שככלל כספי קופות גמל וביטוח אינם מהווים חלק מהעיזבון, קרי הם אינם מתחלקים לפי דיני הירושה, אלא משולמים לפי ההוראה שנתן המוריש בחייו, לקופה האמורה, במסמך ההצטרפות לקופה או בדרך אחרת.
אך לכלל זה חריג, לפיו, בעל החשבון יכול להתנות שהכספים מגיעים לעיזבון. ההתניה- המכלילה את כספי הקופה בעיזבונו של בעל החשבון, יכולה להיכלל במסמך הצטרפות. נקבע בפסיקה כי ההתניה יכול שתיכלל בצוואה ובלבד שהודעה עליה תימסר לקופה במעמד ההתקשרות.
באשר לשאלתך, יש לבחון את תנאי הצוואה הנדונה וכן את תקנות הקופה אשר יש בו ללמד אם קיימת תשתית לטענת הקופה אם לאו ובמידת הצורך, לפנות לקבלת ייעוץ וטיפול משפטי מול הקופה על מנת לבחון את זכויותיכם.
שירה טולדנו, עו"ד
